เปิดข้อกฎหมาย คดีแชร์ Forex พันล้าน! แค่ชวนลงทุน... ทำไมถึงโดนข้อหา "ฟอกเงิน"?

 

จากกระแสข่าวใหญ่ที่กรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) สั่งฟ้องผู้ต้องหาถึง 34 ราย ซึ่งมีทั้งบุคคลที่มีชื่อเสียง ดารา และนักการเมือง เข้าไปพัวพันกับคดีชักชวนลงทุนเทรด Forex โดยมีมูลค่าความเสียหายสูงถึงหลักพันล้านบาท หลายคนอาจสงสัยว่าการกระทำแบบไหนถึงเข้าข่ายความผิดข้อหาหนักเหล่านี้ วันนี้เราจะมาสรุปให้ฟังแบบเข้าใจง่ายๆ ค่ะ

1. ความผิดฐาน "ร่วมกันกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน"

หลายคนสงสัยว่าแค่ชวนลงทุน ทำไมถึงกลายเป็นการฉ้อโกงประชาชนได้?

ตามกฎหมายแล้ว หากมีการประกาศโฆษณาหรือชักชวนคนทั่วไปในวงกว้าง (เช่น โพสต์ผ่านเฟซบุ๊ก หรือสื่อออนไลน์ต่างๆ) ให้มาร่วมลงทุน โดยอ้างว่าจะให้ผลตอบแทนที่สูงเกินจริง หรือสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยที่กฎหมายกำหนด แต่สุดท้ายไม่ได้นำเงินไปลงทุนจริง หรือนำเงินของคนใหม่มาจ่ายคนเก่า (ลักษณะแชร์ลูกโซ่) จะเข้าข่ายความผิดนี้ทันทีค่ะ

บทลงโทษ: คดีลักษณะนี้มีโทษหนักมาก คือ จำคุกตั้งแต่ 5 ถึง 10 ปี และปรับตั้งแต่ 500,000 ถึง 1,000,000 บาท (ต่อการกระทำผิด 1 ครั้งหรือ 1 กรรม หากหลอกหลายคน โทษก็จะบวกเพิ่มขึ้นไปอีกค่ะ)

2. ความผิดฐาน "ฟอกเงิน" ทำไมมักจะมาคู่กัน?

ในคดี Forex ผู้ต้องหาหลายรายถูกตั้งข้อหา "สมคบกันฟอกเงิน และร่วมกันฟอกเงิน" ด้วย

กฎหมายฟอกเงินจะเข้ามาจัดการกับ "เส้นทางการเงิน" ค่ะ เมื่อได้เงินมาจากการฉ้อโกง (ซึ่งเป็นความผิดมูลฐาน) แล้วนำเงินนั้นไปโอนต่อ ซุกซ่อน ซื้อทรัพย์สิน เช่น รถหรู บ้าน หรือทองคำ เพื่อปิดบังที่มาของเงิน ให้ดูเหมือนว่าเป็นเงินที่ได้มาอย่างถูกต้อง คนที่รับโอนเงินหรือช่วยซ่อนทรัพย์สิน แม้จะไม่ได้เป็นคนหลอกลวงตั้งแต่แรก ก็อาจมีความผิดฐานฟอกเงินได้ค่ะ

บทลงโทษ: จำคุกตั้งแต่ 1 ถึง 10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000 ถึง 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ และอาจถูกยึดทรัพย์ที่ได้มาทั้งหมดตกเป็นของแผ่นดินค่ะ

3. ทำไมคดีสเกลนี้ถึงต้องให้ DSI เป็นคนทำคดี?

คดีหลอกลงทุนทั่วไป ตำรวจในพื้นที่สามารถจัดการได้ แต่สำหรับคดี Forex นี้ มีผู้เสียหายจำนวนมาก (หลักหลายร้อยหรือหลายพันคน) และมีความเสียหายมูลค่ามหาศาลถึงหลักพันล้านบาท ซึ่งส่งผลกระทบรุนแรงต่อระบบเศรษฐกิจของประเทศ จึงเข้าเกณฑ์เป็น "คดีพิเศษ" ที่ต้องให้กรมสอบสวนคดีพิเศษ หรือ DSI ซึ่งมีเครื่องมือและผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทาง (เช่น การสืบเส้นทางการเงินซับซ้อน หรือการดึงข้อมูลคอมพิวเตอร์) เข้ามาดูแลคดีโดยตรงค่ะ

ข้อคิดเตือนใจ:

การลงทุนมีความเสี่ยง แต่การลงทุนที่การันตีผลตอบแทนสูงลิ่วในเวลาอันสั้น มักจะมีความเสี่ยงที่จะเป็นมิจฉาชีพซ่อนอยู่ ก่อนตัดสินใจโอนเงินลงทุนใดๆ ควรตรวจสอบรายชื่อบริษัทที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้องจากเว็บไซต์ของ ก.ล.ต. (สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์) ทุกครั้งนะคะ เพื่อปกป้องเงินในกระเป๋าของเราเองค่ะ

พฤติกรรมเตือนภัยที่มักพบในคดีแชร์ลูกโซ่ Forex:
การันตีผลตอบแทนสูงเกินจริง: เช่น ให้กำไร 10-20% ต่อสัปดาห์โดยไม่มีความเสี่ยง ซึ่งในความเป็นจริงการลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศมีความผันผวนสูงและไม่มีทางรับประกันผลกำไรตายตัวได้
เน้นการระดมทุนมากกว่าการซื้อขายจริง: ไม่เน้นการเทรดจริงจัง แต่เน้นให้สมาชิกหาลูกข่ายหรือสมาชิกใหม่เข้ามาเพื่อนำเงินมาหมุนจ่ายสมาชิกเก่า (ลักษณะแชร์ลูกโซ่)
ความผิดพ่วงตาม พ.ร.บ. คอมพิวเตอร์: ผู้ที่นำเข้าข้อมูลอันเป็นเท็จสู่ระบบคอมพิวเตอร์เพื่อชักชวนให้คนหลงเชื่อ อาจมีความผิดตาม พ.ร.บ. คอมพิวเตอร์ มาตรา 14 เพิ่มเติมอีกด้วย

แหล่งอ้างอิงและข้อมูลทางกฎหมาย:

พระราชกำหนดการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527
ประมวลกฎหมายอาญา ความผิดฐานฟอกเงิน
ประกาศและแนวทางปฏิบัติจากกรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) และสำนักงาน ก.ล.ต.