แฉกลวิธี "ฟอกเงิน" ผ่านมูลนิธิบังหน้า! เว็บพนันเปลี่ยนเงินสีเทาให้เป็นเงินสะอาดได้อย่างไร? พร้อมเจาะลึกข้อกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

 

ภาพจำของการบริจาคเงินหลักสิบล้านหรือร้อยล้านบาทให้กับมูลนิธิเพื่อช่วยเหลือสังคม มักจะทำให้เรามองเห็นภาพของผู้ใจบุญที่ต้องการคืนกำไรและสร้างสรรค์สิ่งดีๆ ให้กับประเทศชาติ แต่ในโลกของ "อาชญากรรมทางการเงิน" และเครือข่ายเว็บพนันออนไลน์ มูลนิธิเพื่อการกุศลบางแห่งกลับถูกใช้เป็น "เครื่องซักผ้า" ขนาดใหญ่ เพื่อเปลี่ยนเงินสกปรกที่ผิดกฎหมายให้กลายเป็นเงินที่สะอาดหมดจด จนหน่วยงานรัฐหรือเจ้าหน้าที่ตำรวจตรวจสอบได้ยากมากค่ะ

วันนี้เราจะมาแกะรอยเส้นทางการเงินสีเทาจากข้อมูลเชิงลึก ว่าพวกนายทุนเว็บพนันเขามีเทคนิคและขั้นตอนการ "ฟอกเงิน" ผ่านมูลนิธิบังหน้ากันอย่างไร ทำไมถึงแนบเนียนจนหลายคนคาดไม่ถึง พร้อมกางข้อกฎหมายให้ดูกันชัดๆ เลยค่ะ

1. จุดเริ่มต้น: ปัญหาของคนมี "เงินสดผิดกฎหมาย" ล้นมือ

เจ้าของเว็บพนันออนไลน์มักจะมีรายได้เป็นเงินสดหรือเงินโอนเข้าบัญชีม้าจำนวนมหาศาล ปัญหาหลักของพวกเขาคือ ไม่สามารถนำเงินก้อนใหญ่ระดับร้อยล้านพันล้านนี้ไปซื้อบ้านหรู ซื้อซูเปอร์คาร์ หรือนำไปลงทุนในธุรกิจปกติได้อย่างเปิดเผย เพราะหากจู่ๆ มีเงินมหาศาลโอนเข้าบัญชีโดยไม่มีที่มาที่ไปที่อธิบายได้ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และกรมสรรพากรจะเข้ามาตรวจสอบและอายัดทรัพย์สินทันทีค่ะ

ในทางกฎหมาย การนำเงินที่ได้จากการจัดให้มีการเล่นพนันออนไลน์มาแปรสภาพ ถือเป็นการกระทำความผิดอย่างชัดเจน โดยอาศัย พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 ซึ่งกำหนดไว้ว่า ความผิดเกี่ยวกับการพนัน ถือเป็น "ความผิดมูลฐาน" (ตามมาตรา 3)

หากนำเงินที่ได้จากการพนันมาซ่อนเร้น เปลี่ยนสภาพ หรือปกปิดแหล่งที่มา จะถือว่ามีความผิดฐานฟอกเงิน ตาม มาตรา 5 ซึ่งกฎหมายกำหนดบทลงโทษไว้ใน มาตรา 60 ว่าผู้ใดกระทำความผิดฐานฟอกเงิน ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 1 ปี ถึง 10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000 บาท ถึง 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับค่ะ พวกนายทุนจึงต้องหาวิธีนำเงินนี้เข้าสู่ระบบเศรษฐกิจอย่างแนบเนียนที่สุดเพื่อเลี่ยงคุก

2. ขั้นตอนที่ 1: การบริจาคเงินสร้างภาพคนใจบุญ

วิธีที่คลาสสิกและได้ผลดีที่สุดในการเริ่มต้นฟอกเงินคือ การตั้ง "มูลนิธิ" ขึ้นมาบังหน้า โดยนายทุนทุนสีเทาอาจจะให้ลูกน้อง คนสนิท หรือนอมินี (Nominee) เป็นผู้ไปจดทะเบียนก่อตั้งมูลนิธิอย่างถูกต้องตามกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ จากนั้นเจ้าของเว็บพนันก็จะหอบเงินสีเทาจำนวนมหาศาลนี้ ทำการ "บริจาค" เข้าไปในบัญชีของมูลนิธิเครือข่ายตัวเอง

ในขั้นตอนนี้ เงินผิดกฎหมายจากบ่อนออนไลน์ได้ถูกแปรสภาพเบื้องต้นให้กลายเป็น "เงินบริจาคเพื่อการกุศล" เรียบร้อยแล้ว แถมผู้บริจาคยังอาจได้หน้าได้ตา ได้รับคำชื่นชมในสังคมว่าเป็นเศรษฐีใจบุญอีกด้วยค่ะ

3. ขั้นตอนที่ 2: สร้าง "โปรเจกต์ทิพย์" เพื่อเตรียมผ่องถ่ายเงิน

เมื่อเงินจำนวนมากไปกองอยู่ในบัญชีของมูลนิธิ มูลนิธิก็ไม่สามารถโอนเงินกลับไปให้บัญชีส่วนตัวของเจ้าของเว็บพนันได้ดื้อๆ เพราะจะผิดสังเกตและผิดวัตถุประสงค์ของการตั้งมูลนิธิ มูลนิธิเหล่านี้จึงต้องทำกิจกรรมบังหน้าเพื่อให้ดูสมจริง เช่น ประกาศผ่านสื่อว่าจะจัดทำโครงการช่วยเหลือผู้ประสบภัยน้ำท่วม โครงการแจกถุงยังชีพ หรือโครงการจัดซื้ออุปกรณ์ทางการแพทย์มอบให้โรงพยาบาล

จุดพีคของกลโกงนี้จะอยู่ที่กระบวนการ "การจัดซื้อจัดจ้าง" ค่ะ มูลนิธิจะนำเงินบริจาคไปกว้านซื้อสิ่งของต่างๆ เพื่อมาทำโครงการ เช่น ซื้อเรือท้องแบน ซื้อรถกระบะ ซื้อปลากระป๋อง หรือข้าวสารแจกชาวบ้าน แต่ความจริงคือ พวกเขาไม่ได้ไปซื้อจากร้านค้าหรือโรงงานทั่วไปนะคะ พวกเขาจะเจาะจงไปซื้อจาก "บริษัทลูก" หรือบริษัทเปลือกนอก (Shell Company) ที่พวกเขาสร้างและตั้งขึ้นมาเองเพื่อรับเป็นผู้ผลิตหรือขายสินค้าเหล่านี้โดยเฉพาะค่ะ

4. ขั้นตอนที่ 3: สั่งซื้อแบบ "เกินจริง" เพื่อดูดเงินกลับเข้ากระเป๋า

เพื่อให้เห็นภาพชัดเจนที่สุด ขอยกตัวอย่างเทคนิค "ซื้อไม่ครบแต่จ่ายราคาแพง" ค่ะ สมมติว่ามูลนิธิจัดทำโครงการช่วยน้ำท่วม:

• สั่งซื้อเกินจริง: มูลนิธิทำเอกสารเรื่องสั่งซื้อ "เรือท้องแบนจำนวน 1,000 ลำ" จากบริษัทลูก แต่ในความเป็นจริงในการลงพื้นที่ มีการจัดส่งมอบเรือจริงๆ เพื่อถ่ายรูปทำข่าวเพียงแค่ "100 ลำ" เท่านั้น ส่วนอีก 900 ลำคือของทิพย์ที่มีแต่ตัวเลขการสั่งซื้อในกระดาษบัญชี

• เงินส่วนต่างไปไหน?: เงินค่าเรือทั้ง 1,000 ลำ จะถูกโอนออกจากบัญชีมูลนิธิไปเข้าบัญชีของบริษัทลูกอย่างถูกต้องตามขั้นตอนกฎหมายการซื้อขายทุกประการ เงินค่าเรือ 900 ลำที่ไม่ได้มีการผลิตและส่งมอบจริงนั้น ก็คือ "เงินที่ถูกฟอกเรียบร้อยแล้ว" นั่นเองค่ะ

สุดท้ายแล้ว บริษัทลูกที่ขายของทิพย์ ก็จะนำเงินรายได้จากการขายสินค้าให้มูลนิธินี้ ไปลงบัญชีและเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลให้กับกรมสรรพากรอย่างถูกต้องตามกฎหมาย เมื่อขั้นตอนการเสียภาษีเสร็จสิ้น เงินสีเทาจากเว็บพนันออนไลน์ ก็จะกลายร่างเป็น "เงินสะอาด 100% (White Money)" อย่างสมบูรณ์แบบ

เจ้าของเว็บพนันสามารถนำเงินก้อนนี้ในนามผลกำไรบริษัทไปปันผล ไปซื้อบ้านหรู ซื้อรถสปอร์ต หรือนำไปลงทุนในธุรกิจอื่นๆ ได้อย่างสบายใจ โดยที่หน่วยงานรัฐตรวจสอบเส้นทางการเงินได้ยากมาก เพราะมันถูกฟอกผ่านกระบวนการซื้อขายสินค้าของบริษัทที่ดูเหมือนจะถูกต้องตามกฎหมายไปแล้วทั้งหมดค่ะ

กลโกงนี้สะท้อนให้เห็นว่า อาชญากรทางการเงินในยุคปัจจุบันมีความซับซ้อนและใช้ช่องโหว่ทางกฎหมายได้อย่างแนบเนียนมาก การตรวจสอบมูลนิธิที่มียอดเงินบริจาคสูงผิดปกติ ควบคู่ไปกับการตรวจสอบเครือข่ายบริษัทที่รับจัดซื้อจัดจ้างให้กับมูลนิธินั้นๆ จึงเป็นกุญแจสำคัญที่สุดที่เจ้าหน้าที่ ปปง. และตำรวจไซเบอร์จะใช้เพื่อช่วยทลายเครือข่ายทุนสีเทาเหล่านี้ให้สิ้นซากค่ะ

แหล่งอ้างอิงและข้อมูลทางกฎหมาย:

• พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 (มาตรา 3, มาตรา 5, มาตรา 60)

• พระราชบัญญัติการพนัน พ.ศ. 2478

• แนวทางการสืบสวนและอายัดทรัพย์สิน สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)